F60-42 Pago a terceros

Adición al Contrato de Cuenta Corriente y/o de Ahorros
Para Realizar “Servicio de Pagos a Terceros”
Entre los suscritos a saber
,mayor de edad, con domicilio en................ ,identificado con la
cedula de ciudadanía No
, expedida en
,quien obra en nombre y en representación de la
sociedad
, tal y como consta en el certificado de existencia y representación legal
expedido por la cámara de comercio de
,que hace parte integral de la presente adición, quien para todos
los efectos del mismo se denominará El Cliente Originador, de una parte y por la otra
mayor de edad; con domicilio en
,identificado con la cédula de ciudadanía número
,expedida
en
, quien obra en nombre y representación de El Banco de Occidente S.A., establecimiento bancario
legalmente constituido, con domicilio principal en la ciudad de Cali (valle) y sucursal autorizada en
,lo cual
se acredita con certificado de la, Superintendencia Bancaria, el cual se adjunta y hace parte integral de la presente adición,
quien para los efectos se denominará El Banco, hemos convenido adicionar al contrato de cuenta' corriente y /o de ahorros,
con las siguientes cláusulas: Primera.- El Banco se compromete para con El Cliente Originador a solicitud de esta a
realizar los pagos a terceros que El Cliente Originador haya determinado con anterioridad a través de ACH-empresarial,
Disquete o memoria USB.
Parágrafo 1.- cuando el medio utilizado por el cliente sea ACH-empresarial, El Cliente sólo podrá enviar pagos con abono
a cuentas de El Banco de Occidente y de entidades financieras afiliadas a la red ACH Colombia. Parágrafo 2,- Cuando
el medio utilizado por El Cliente sea disquete o memoria USB el pago se podrá realizar a)Mediante abono en cuenta
corriente o de ahorros que el beneficiario tenga en El Banco o en otra entidad financiera adscrita a la red ACH Colombia,
AVAL o el sistema Cenit del banco de la República. b) a través de la consignación de cheques de gerencia en entidades no
afiliadas a las redes anteriores c) cheque de gerencia.. en cualquier oficina de El Banco a nivel nacional, dentro de los
cinco días hábiles siguientes a la fecha en que El Banco deba realizar el respectivo pago, previa presentación por parte del
beneficiario de su cédula o nit y del comprobante de pago que le ha tenido que entregar El Cliente Originador.
Transcurrido el termino de cinco días de que trata este último literal, la orden de realizar el pago que ha sido dada a El
Banco, se tendrá por anulada abonándose el valor de los pagos no efectuados a la cuenta de El Cliente Originador,
debiendo El Cliente Originador en caso de desear que se realice el pago, remitir a El Banco un nuevo archivo de pagos
en los términos, de este documento. Segunda.- para tal efecto El Cliente Originador se compromete para con El Banco a
enviar la información requerida a través de cualquiera de los siguientes medios a:)ACH-Empresarial: a través del módulo
de comunicaciones ACH-Com, {para lo cual se obliga desde ahora a adquirir a la tarifa establecida por El Banco el
software denominado “ACH-Empresarial”, acompañado del modulo de comunicaciones ACH-Com el cual forma parte del
mismo y que le será entregado por El Banco, debiendo, obtenerse previamente la licencia de uso de la sociedad ACHCOLOMBIA. El Cliente Originador debe asumir anualmente una cuota anticipada por concepto de mantenimiento del
software ACH-Empresarial, para lo cual autoriza a El Banco a debitar de su cuenta principal el valor correspondiente dentro
del primer mes de cada año. Este software tiene niveles de acceso manejados a través de claves, que le permiten ingresar
y realizar las funciones del sistema. El Cliente Originador es exclusivo responsable de la custodia, uso y manejo que se
haga del software ACH-Empresarial y módulo de comunicaciones ACH-Com. b) Disquete para lo cual El Banco entregará a
El Cliente Originador un disquete con la versión ejecutable del programa que encripta el archivo de pagos, con el fin de
evitar adulteración de la información. La custodia, el manejo y uso de dicho ejecutable, será de exclusiva responsabilidad de
El Cliente Originador. El Cliente Originador se obliga a 1) transmitir vía ACH-Empresarial a través del modulo de
comunicaciones ACH-Com los archivos a El Banco en días, hábiles bancarios en el siguiente horario :de lunes a viernes
antes de la una de la tarde (1:00pm) y el último día hábil de cada mes antes de las diez y media de la mañana (10.30am). 2)
entregar disquete o memoria USB, enviado al menos con dos (2) días hábiles de anticipación a la fecha en que deba
efectuarse el correspondiente debito a la cuenta de El Cliente Originador, acompañado de un listado soporte con firmas
autorizadas para el manejo de la cuenta de El Cliente Originador, con la estructura de archivos definida por El Banco y
previamente entregada a El Cliente Originador. Para los casos en que la información se remita en esta forma, El Banco
cotejará la información suministrada en el disquete o memoria USB una vez realizada la transmisión, contra los totales
del listado entregado por el cliente (Nro de registros enviados y el valor total de los pagos), debidamente suscrito por
quienes tienen firma autorizada para el manejo de la cuenta de Cliente Originador.;si existe alguna inconsistencia en la
información suministrada El Banco se abstendrá de efectuar la totalidad de las operaciones y /o comunicará a El Cliente
Originador, con el fin de que envíe nuevamente la información. Parágrafo 1- El Banco no se hace responsable de la
información, que suministre El Cliente Originador en cualquiera de los medios mencionados anteriormente. El Banco no
podrá modificar en ninguna de sus partes la información suministrada por El Cliente Originador a través de ACHEmpresarial y del módulo de comunicaciones o disquete o memoria USB y listado. Cualquier inconformidad sobre los
valores abonados será aclarada entre El Cliente Originador y el beneficiario del abono. parágrafo 2- en el evento de
presentarse alguna inconsistencia en el software ACH-Empresarial, y /o con el módulo de comunicaciones ACH-Com El
Cliente Originador solicitara a El Banco su revisión. parágrafo 3-. en el evento, que El Cliente Originador no pueda
transmitir la información desde ACH-Empresarial a través del módulo de comunicaciones ACH-Com, deberá bajar la
información encriptada en disquete o memoria USB y listado y entregarla a El Banco, junto con una comunicación con las
firmas y sellos registrados para el manejo de la cuenta a debitar, dentro de los horarios establecidos. parágrafo 4-. La
versión de ACH – Empresarial y módulo de comunicaciones ACH-Com podrá ser modificada, siendo El Banco responsable
de hacer la respectiva actualización a El Cliente Originador vinculado al servicio a través de este medio. parágrafo 5- El
Banco se entiende autorizado por El Cliente Originador para realizar los debitos por los valores que este indique en los
medios mencionados, sin qué se requiera autorización o formalidad adicional. Tercera. El Banco no asume responsabilidad
alguna por los pagos que erróneamente se hayan efectuado por razón de información, deficiente o errónea que suministre a
El Cliente Originador. Cuarta. Efectuando el recibo de la información a través de cualquiera de los medios que se indican
en la cláusula segunda del presente documentó El Banco en la fecha solicitada y autorizada por el El Cliente Originador,
procesará la información y realizará el debito a la cuenta corriente y/o de ahorros de El Cliente Originador y acreditará las
cuentas relacionadas por este, con el valor correspondiente y dejará disponibles los pagos en cheque de gerencia. sin
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embargo, cuando el medio de transmisión sea disquete o memoria USB, el dinero, acreditado en las cuentas estará
disponible para los titulares de las mismas, el mismo día cuando los pagos se realicen en El Banco o en una entidad del
sistema cenit del Banco de la Republica y el día hábil bancario siguiente cuando se ha solicitado que se realice a otras
entidades financieras, quedando sujetos al proceso de canje cuando se efectúan pagos a través de AVAL superiores a diez
millones de pesos ($10'000.000.00) o se realizan consignaciones en cheque. cuando el medio de transmisión sea ACHEmpresarial a través del módulo de comunicaciones ACH-Com, el dinero en las cuentas será acreditado el mismo día con
disponibilidad de fondos al siguiente día hábil. Parágrafo 1- cuando el número de cuenta en la cual se debe realizar el pago
no sea correcto o no este habilitado para recibir el pago, el banco reversará la operación, acreditando al siguiente día hábil
bancario a la cuenta de El Cliente Originador el valor del pago no realizado, sin que se origine perjuicio alguno para El
Banco. El dinero así reversado, estará disponible para El Cliente Originador el día hábil siguiente a que se le acredito.
Parágrafo 2- En caso que El Cliente Originador no cuente con los fondos suficientes, en la cuenta sobre la que autorice
realizar los cargos, El Banco podrá abstenerse de realizar los pagos autorizados. El Banco no se compromete a conceder
u otorgar a El Cliente Originador sobregiros o descuentos para efectuar los pagos. Parágrafo 3- El Banco informará a El
Cliente Originador los pagos no realizados y el motivo de los mismos de la siguiente manera: 1) via fax o módem, cuando
El Cliente Originador posee ACH- Empresarial y los cargos se realicen a través de este medio, 2) Para los pagos
realizados con disquete o memoria USB, El Banco dejara constancia de los pagos aplicados rechazados y las comisiones
cobradas por cada fecha en un disquete suministrado por El Cliente Originador. Para esto, se requerirá la presentación
previa a El Banco del numero de control entregado en el momento de la transmisión del archivo. Parágrafo 4- El Banco no
asumirá ninguna responsabilidad frente a El Cliente Originador, cuando no haya sido posible efectuar los procesos
autorizados, en razón a haberse presentado inconvenientes o inconsistencias al debitar la cuenta de El Cliente Originador;
tales como: cuenta saldada, cuenta cancelada, cuenta en sobregiro, cuenta embargada, saldo en canje o cualquier otra
situación que imposibilita cargar el valor del debito correspondiente al total de los pagos. Parágrafo 5- El Cliente
Originador tendrá un termino de tres (3) días hábiles bancarios contados a partir de la fecha en que El Banco haya
acreditado los abonos, para presentar reclamación a El banco por pagos no acreditados. Parágrafo 6- El Cliente
Originador tendrá la opción de anular el (los) pago(s) futuro(s) en disquete o memoria USB, informando a El banco por
escrito mínimo un (1) día hábil antes de la fecha en que dichos pagos se podrán hacer efectivos. Quinta. Además de las
responsabilidades que surgen en la siguiente adición; El Cliente Originador es responsable frente al El banco y a terceros,
por: a) El suministro de información que origine transacciones no exitosas. b) El manejo de claves de acceso y permisos
para el ingreso al sistema por parte de empleados o terceros. c) Por el manejo indebido que sus empleados o terceros
hagan del software tales como adición, adulteración, eliminación de algún registro, etc. d) Suministro de disquete o memoria
USB con fallas que generen demoras o no procesamiento de la información. El Cliente deberá asumir el valor de las
sanciones que se ocasionen para El Banco, por transacciones duplicadas o erradas que incluyan en los archivos que
tramite o entrega a El Banco. Sexta. – El cliente Originador se obliga a mantener durante mínimo dos (2) días hábiles de
anticipación a la fecha efectiva de los pagos, existencia de fondos en la cuenta corriente o de ahorros que sean suficientes
para garantizar los pagos que autoriza hacer con cargo a la respectiva cuenta. Séptima.- El cliente Originador aceptara de
El Banco, como prueba de las operaciones efectuadas, los registros, listados, extractos o cualquier comprobante o
documento que se origine en virtud de los pagos realizados. Octava.- El cliente Originador pagara a El Banco una
comisión mas IV, por cada transacción de pago, con cargo a la cuenta de El cliente Originador. El valor de la comisión
será el que asigne El Banco y puede ser modificado por este en cualquier momento previa información dada a El cliente
Originador por cualquiera de los medios de comunicación que existan entre El Banco y El cliente Originador. El Cliente
Originador autoriza desde ya a El Banco para que el valor de la comisión mas IVA sea cargado a su cuenta el mismo día
en que se efectúen los pagos. Novena.– El Cliente Originador manifiesta conocer y se obliga a cumplir su integridad en el
manual del usuario, así como los procedimientos funcionales, operativos y técnicos definidos por El Banco para este
servicio, bien sea que el medio utilizado sea ACH- Empresarial y modulo de comunicaciones ACH-Com, disquete o
memoria USB. Décima. El banco puede cancelar, limitar o adicionar los términos y condiciones de la presente adición en
cualquier momento, mediante aviso dado al El Cliente Originador en tal sentido, por cualquier medio, si dentro de los cinco
(5) días hábiles bancarios siguientes a aquel en que ha sido anunciada la modificación, el cliente no manifiesta por escrito
su decisión de excluirse de este servicio, se entenderá que acepta incondicionalmente las modificaciones introducidas. La
suspensión, limitación o cancelación del servicio por parte de El Banco, no dará lugar a reclamación alguna de
responsabilidad o perjuicio a favor de El Cliente Originador. Décima Primera.- El servicio se deriva de la presente adición,
tendrá una vigencia indefinid. Sin embargo, cualquiera de las partes podrá darlo por terminado mediante comunicación
escrita dirigida a la otra parte con una antelación mínima de cinco (5) días hábiles bancarios. Igualmente se entenderá
terminado el servicio que se deriva de la presente adición, cuando por cualquier causa sea cancelada o saldada la cuenta
de El Cliente Originador. Décima Segunda.- Los costos que genere la prestación de este servicio y en general la
presente adición, serán asumidos por El Cliente Originador.
En constancia se firma la presente adición en
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días del mes de
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