Formulario de Vinculación Grupos de Confianza

OPPORTUNITY
N°. Cliente
VINCULACIÓN
GRUPOS DE CONFIANZA
International
Colombia S.A. Compañia de Financiamiento
Solicitud N°.
No. Cuenta Ahorros
Nombre
Asesor
Oficina / PSV
Código Asesor
CATS
Crédito
Cuenta de Ahorros
INFORMACIÓN DEL GRUPO
Código
Grupo
Nombre Grupo
Confianza
Número
Sub-Grupo
Ciclo
INFORMACIÓN DEL CRÉDITO
Monto
Solicitado $
Des no
del Crédito
Capital
de Trabajo
Fijos
Ac vos
Frecuencia
de pago
Días Cuota a pagar $
Plazo
SEM.
CAT.
MEN.
Otro ¿Cuál?
Detalle la
Inversión Crédito
DATOS GENERALES DEL SOLICITANTE
Nombres
Apellidos
Tipo de
Iden ficación
T.I.
C.C.
C.E.
Lugar de
Expedición
Fecha de
Expedición
NUIP.
País de
Nacionalidad 1
Fecha de
Nacimiento
País de
Nacionalidad 3
País de
Nacionalidad 2
Lugar de
Nacimiento
Dirección
Residencia
Correo
Electrónico
Código
CIIU
Nombres del
Conyuge
MAS.
Género
FEM.
Sector
C
I
Ac vidad
Económica
S
Barrio
Tipo de
Vivienda
PRO
FAM
ARR
Departamento
Ciudad
An guedad en
vivienda (meses)
Celular
Teléfono
Sujeto a
Retefuente
Teléfono del
Arrendador
Nombre del
Arrendador
Estrato
Tipo de
Iden ficación
T.I.
C.C.
C.E.
SI
NO
SI
Autorretenedor
NO
NUIP.
INFORMACIÓN DEL NEGOCIO
Nombre
del Negocio
Días de la semana
que Trabaja en el Negocio
Números de empleados
que hacen parte del
hogar
Meses en Operación
con el Negocio
LUN.
MAR.
MIE.
JUE.
VIE.
SAB.
Departamento
DOM.
Dirección Comercial
del Negocio
Barrio
Teléfono
del Negocio
Ciudad
Nombre del
Arrendador
Tiempo que Lleva en
Local Actual (Meses)
Dirección envío de
Correspondencia
Teléfono del
Arrendador
Departamento
Otra ¿Cuál?
Números de empleados
que NO hacen parte
del hogar
Negocio
Tipo del
Local
PRO.
FAM.
ARR.
Residencia
*Esta dirección mientras no la modifique por escrito o a través de los medios electrónicos
disponibles, será el si o al cual deberán enviarme cualquier comunicación.
Ciudad
INFORMACIÓN COMPLEMENTARIA
N° de
Personas a Cargo
Estado
Civil
Acceso
a Salud
EPS
Registro Único de
Victimas (RUV)
Casado (a)
Sisben
No
Si
Ninguno
Nivel de Educación
Dirección Envío de
Correspondencia Negocio
Soltero(a)
Prepagada
Cabeza de
Familia
Otra.
Viudo (a)
No
Separado (a)
Otra
Beneficiario
Si
Preescolar
Residencia
Unión
Libre
Básica Primaria (1 - 5)
No
No
Media (10 - 11)
HOGAR
Indigena
TRANSPORTE
No
Si
Universitario (1 - 4)
Dpto.
Barrio
ASESOR
No
Si
Si
Graduado
Básica Secundaria (6 - 9)
¿Cuál?
INDEPENDIENTE COMERCIANTE
Desplazamiento
Forzado
Ninguno
Si
Afrocolombiano
EMPLEADO
Ocupación
Universitario (5 ó más)
Ciudad
INFORMACIÓN SOCIODEMOGRÁFICA (Espacio reservado para la Entidad)
Miembros del hogar
con 18 años o
4 ó más
menos
No. de miembros del hogar que trabajaron la
mayor parte del empo de la semana pasada.
Dos (2)
Uno (1)
Ninguno
Nivel educa vo
alcanzado por la
jefa/esposa del hogar
Tamaño
del Hogar
Cuántos miembros del hogar en su empleo
Uno (1)
2 ó más
principal trabajan como obreros o empleados
de empresas par culares o del gobierno
Leña, madera, carbón de leña, carbón mineral,
Gas propano, en
electricidad, petroleo, gasolina, kerosene,
cilindro o pipeta
alcohol o materiales de deshecho
¿El hogar ene
NO
B. Sólo Motocicleta
motocicleta o carro par cular A. Ninguno
en uso?
Tipo de energía o
combus ble usado para
cocinar en el hogar
¿El hogar
ene DVD en uso?
Tres (3)
SI
Ninguno
Uno (1)
Ninguno
o
preescolar
2 ó más
Gas natural conectado
de red pública
Básica Primaria
o
Secundaria
¿Estrato energía
eléctrica?
No preparan
alimentos
No hay
jefa/esposa
Sin estrato, estratos cero,
Tres (3)
uno o dos, sin conexión,
conexión pirata o planta eléctrica
El hogar ene
SI
NO
El hogar ene
nevera
o
refrigerador
lavadora en uso?
en uso?
Universitaria 5
o más años
Cuatro (4),
Cinco (5) o
Seis (6)
SI
NO
C. Carro (con o sin motocicleta)
OPERACIONES EN MONEDA EXTRANJERA
El cliente realiza operaciones
en moneda extranjera
SI
NO
Tipo
Importación
Exportación
Inversiones
Pago de
Servicios
Giros
al exterior
Cambio de
Divisas
Tipo de Cuenta
Número de
Cuenta
Banco
Sucursal / Oficina
Ciudad / País
Moneda
Préstamos
Otras. ¿Cuáles?
AUTORIZACIÓN PARA REPORTE Y CONSULTA EN CENTRALES DE RIESGO Y DECLARACIÓN DE ORIGEN DE FONDOS
Autorizo a OIColombia S.A., así como a filiales o subsidiarias de ésta a quien en el futuro represente sus derechos u obstante la calidad del acreedor, de manera irrevocable para reportar, consultar, procesar , solicitar y divulgar ante cualquier central de
información o en dad que maneje base de datos; el nacimiento, modificación, ex nción de cualquier obligación directa o indirecta, contraídas o que llegue a contraer en el sector Financiero o Real. Adicionalmente, autorizo a que me sean enviados mensajes
comerciales, publicitarios, sobre los reportes realizados o por realizar a centrales de información, movimientos de producto y/o cualquier otra información, a la dirección electrónica, E-mail,teléfonos, dirección sica o cualquier otro dato de contacto que
halla suministrado, en la solicitud de información o cualquier otro medio de información. Declaro entender y aceptar que todo incumplimiento de obligaciones de productos adquiridos por la en dad, la facultad a efectuar reportes nega vos que reflejas
dicha situación.
Declaro que mis ingresos y mis ac vos provienen de ACTIVIDADES LÍCITAS. Los recursos que u lizaré en el pago de las cuotas o con los cuales cancelaré los créditos o los que entregaré en deposito provienen de _________________________________
OTRAS AUTORIZACIONES
Autorizo a OIColombia S.A, para que a traves de mi cuenta de ahorros efectué operaciones débito o crédito rela vas al costo del talonario y/o tarjeta débito que me sean entregados, valor correspondiente al capital e intereses por concepto del préstamo a mi
cargo, desembolso de mi crédito, las sumas correspondientes a consultas en centrales de riesgo, estudio de crédito, intereses an cipados y el valor de la prima de póliza para seguros de deudores (si es el caso), o sobre bienes en garan as, cuotas ordinarias o
extraordinarias de aportes sociales, cuotas sociales que se deriven de mi vinculación como cliente de OIColombia S.A. y pago de servicios recibidos de terceros como seguros, servicios, etc, para lo cual me comprometo a mantener en la cuenta referida el
saldo suficiente para atender oportunamente las cuotas pactadas. Las consignaciones en cheques des nadas a cubrir dichos valores, las efectuaré con debida antelación todo en aras de que se efectué el canje respec vo.
Me comprometo a informar oportunamente cualquier cambio de cuenta, así mismo dejo constancia que si eventualmente el abono del crédito no se pudiera efectuar por bloqueo en la cuenta o cualquier otra circunstancia de manejo, OIColombia S.A., no
será responsable. Hago constar que conozco y recibí reglamentos de productos y servicios aprobados por OIColombia S.A..
Autorizo a OIColombia S.A., para que en el evento que esta solicitud sea negada, pueda proceder a la destrucción de los documentos aportados.
Declaro que previo al otorgamiento y aceptación del producto, he recibido información cierta, clara, suficiente y oportuna, sobre las caracterís cas, condiciones, medidas de seguridad, recomendaciones, costos y riesgos de los productos que he adquirido
con OIColombia S.A., como también de los derechos, responsabilidades y medidas de seguridad que debo tener en el manejo de los mismos; adicionalmente conozco las caracterís cas, beneficios e limitaciones del seguro de depósito FOGAFIN. La
información no diligenciada en este formato, declaro que ya la ene la en dad y lo autorizo para llenar todos los demás campos con base en los soportes e información que personalmente le he suministrado. Declaro que toda la información suministrada en
esta solicitud es veraz y verificable , que encuentro sa sfactorio el diligenciamiento de este formulario y manifiesto que han informado y entregado las polí cas de cobro prejurídico y jurídico. Me comprometo a actualizar información por lo menos una vez al
año y/o cuando OIColombia S.A., lo considere conveniente.
AUTORIZACION TRATAMIENTO DATOS PERSONALES: Dando cumplimiento a la Ley Estatutaria 1581 DE 2012, reglamentada por el Decreto 1377 de 2013. En mi calidad de tular de la información, AUTORIZO a OICOLOMBIA de manera voluntaria, previa,
explicita, informada e inequívoca para tratar mi información personal de acuerdo con la Polí ca de Tratamiento de Datos Personales publicada en la página web www.oicolombia.com.co. OICOLOMBIA podrá procesar, recolectar, almacenar, usar, suprimir,
recaudar, consultar, solicitar, suministrar, compilar, confirmar, modificar, emplear, analizar, estudiar, conservar, recibir, actualizar, dar tratamiento y disponer de los datos que han sido suministrados y que se han incorporado en las dis ntas bases de datos de la
en dad, con la finalidad de llevar a cabo la relación contractual, la ges ón propia de la ac vidad (incluyendo la cobranza), el mantenimiento, desarrollo y control de la misma. Esta información también podrá ser u lizada para la realización de estudios de
mercado, adaptación de la publicidad en función de las segmentaciones realizadas, análisis estadís cos y elaboración de perfiles de cliente. OICOLOMBIA, cuenta con una infraestructura des nada a la debida atención de los requerimientos rela vos a la
protección de datos con el propósito de garan zar el ejercicio de los derechos consagrados en la Cons tución y la Ley, especialmente el derecho a conocer actualizar, rec ficar y suprimir información personal, así como a revocar el consen miento para el
tratamiento de datos.
F-GC-016
NOV. - 2015
ANÁLISIS DE CARÁCTER
HABILIDAD EMPRESARIAL
ESTABILIDAD
REPUTACIÓN
Casado
Propietario
Casa**
Más 5 años de negocio en operación con el solicitante
Ingresos adicionales al negocio principal
Con hijos
Más 5 años en la vivienda
Más 5 años de negocio en el mismo lugar**
El solicitante proporciona ejemplos concretos
de cómo su negocio ha crecido desde su inicio
Buena reputación en el grupo
EXPLICACIÓN CENTRALES DE RIESGO
INFORMACIÓN FINANCIERA(Espacio reservado para la Entidad)
BALANCE
FLUJO DE CAJA
SEMANAL
(7)
DIARIO
CATORCENAL
(14)
ACTIVOS
INGRESOS
Del Negocio: $
GASTOS
Personales:
NETO (Total Ing - Total Egr.)=
TOTAL ACTIVOS $
Monto Aprobado Comité
Grupos de Confianza
PASIVOS
$
CRÉDITO CON OTRAS
ENTIDADES O TERCEROS
$
PATRIMONIO (Act. - Pas.)=
$
Fecha de Comité GC
$
Firma Solicitante
x
x
x
Firma Presidente GC
Firma Secretario
Nombre
x
Firma Coordinador del Sub-Grupo
Nombre
Nombre
No. Documento
ENTREVISTA CON EL CLIENTE
Fecha
Visita
Nombre de quien
realizó la entrevista
Hora
AM Lugar
PM
Realizó
Visita
SI
NO
Resultado de
la entrevista
Cargo
Firma Asesor Comercial / Visitador Negocios
SUPERINTENDENCIA FINANCIERA
DE COLOMBIA
COMENTARIOS DEL ASESOR COMERCIAL MICROEMPRESA SOBRE LA VIABILIDAD DE LA OPERACIÓN (Especique riesgos y factores mitigantes)
Nombre Asesor Comercial
/ Visitador Negocios
Firma Asesor Comercial
/ Visitador Negocios
El suscrito Gerente, Asesor o funcionario responsable, hace constar, que se ha cumplido con la ejecución de todos los procesos establecidos para el conocimiento y vinculación del cliente,
incluida la entrevista, en virtud de la cual concluye que se trata de una persona con los requisitos establecidos por OICOLOMBIA S.A., y en consecuencia esta autorizando su vinculación.