Documento:

Boletín de cambios en la normativa de Reportes Regulatorios para la Banca Múltiple
Índice:
Institución Regulatoria
Página
1.- Banco de México ( Banxico )
1.1. Antecedentes
1.2 Inventario de información periódica ( Reportes Regulatorios)
1.3. Actualización
Anexos :
A) Ley de Banco de México
B) Formularios y ayudas genéricas
2
2
3
1.1
Antecedentes: Por decreto de fecha 15 de diciembre de 1993 se emite la Ley
de Banco de Mexico que en su artículo 36 establece lo siguiente:
Los intermediarios financieros estarán obligados a suministrar al Banco de
México la información que éste les requiera sobre sus operaciones incluso
respecto de alguna o algunas de ellas en lo individual, los datos que permitan
estimar su situación financiera y, en general, aquélla que sea útil al Banco para
proveer el adecuado cumplimiento de sus funciones.
1
Boletín de cambios en la normativa de Reportes Regulatorios para la Banca Múltiple
1.2 Inventario Actual de Requerimientos de Información Periódica, de Banco de México a la Banca Múltiple
UTI LI ZACI ÓN
____F O R M U L A R I O ___________
Publicación y
Estadísticas
1/, 2/
Regulación
Análisis
Riesgos
Tipo de
Registro
Saldos
Entrega
OCIMN
Captación de Recursos a Plazo e Interbancario M.N.
X
X
X
X
O
-
D
OCIME
Captación de Recursos a Plazo e Interbancario M.E.
X
X
X
X
O
-
D
OFF
Futuros y Forwards
X
X
X
X
O
-
D
OPTO
Opciones
X
X
X
X
O
-
D
SWAPS
Intercambio de Flujos y Rendimientos
X
X
X
X
O
-
D
REPORTOS
Reportos
X
X
X
X
O
-
D
CVT
Compra Venta de Títulos de Deuda
X
X
X
X
O
-
D
PRESTAMOS
Préstamos de Títulos de Deuda
X
X
X
X
O
-
D
RC'S
Requerimientos de Capitalización
X
X
X
X
CA
M
M
ACLME
Act. y Pas. en M.E. x plazo a vencimiento y Posición en Divisas
X
X
X
X
CA
D
D
CRI
Costo de Captación de Recursos
X
-
X
X
CA
M
M
ACM
Anexo del Catálogo Mínimo
X
-
X
X
CA
M
M
PAC
Posición Propia en Acciones
X
X
X
X
O
M
M
TPA
Tasas Pasivas de Ventanilla
X
X
X
-
CT
-
D
CCT
Cuotas, Comisiones y Tasas de Servicios Bancarios
X
X
X
-
CT
-
SC
CCT-H
Comisiones, Características y Tasas de Créditos Hipotecarios
X
X
X
-
CT
-
SC
SISPAGOS
Medios de Pago de Menudeo
X
-
X
-
CA
T
T
-
-
X
-
O
En línea
D
Información Diversa (mercado de divisas)
Encuesta sobre las Condiciones del Mercado Crediticio
X
-
X
-
-
-
M
Informe de Operaciones de Centros de Canje
3/
-
-
X
-
CA
M
M
Existencias y Excedentes de Billetes y Moneda Metálica
-
-
X
-
CA
M
M
1/DOF, Internet, Intranet y Red Banxico.
2/ Las asociaciones de intermediarios financieros han solicitado información agregada de la mayoría de los formularios.
3/ Solicitado exclusivamente a Banamex, Santander, BBVA Bancomer, HSBC, Banorte y Scotiabank Inverlat.
O = Operación por operación CA = Cifras agregadas CT = Costos, tasas y características D = Diaria M = Mensual T = Trimestral A = Anual
SC = Solo cuando haya cambios
2
Boletín de cambios en la normativa de Reportes Regulatorios para la Banca Múltiple
1.3 Actualizaciones.

FORMULARIO RELATIVO A “OPERACIONES DE CAPTACIÓN E INTERBANCARIAS EN MONEDA
NACIONAL Y UDIS” (OCIMN), DE LAS INSTITUCIONES DE CRÉDITO. (Última actualización Febrero
2008)

FORMULARIO RELATIVO A “OPERACIONES DE CAPTACIÓN E INTERBANCARIAS EN MONEDA
EXTRANJERA” (OCIME), DE LAS INSTITUCIONES DE CRÉDITO. (Última actualización Febrero 2008)

FORMULARIO RELATIVO A LAS OPERACIONES DE FUTUROS Y FORWARDS (OFF), PARA LAS
INSTITUCIONES DE CRÉDITO Y CASAS DE BOLSA. (Última actualización Marzo 2008)

FORMULARIO OPTO RELATIVO A OPCIONES (Y TÍTULOS OPCIONALES: WARRANTS) Y OPCIONES
SOBRE FUTUROS Y FORWARDS, PARA LAS INSTITUCIONES DE CRÉDITO Y CASAS DE BOLSA.
(Última actualización Marzo 2008)

FORMULARIO RELATIVO A LAS OPERACIONES DE INTERCAMBIO DE FLUJOS Y RENDIMIENTOS
(“SWAPS”), PARA LAS INSTITUCIONES DE CRÉDITO Y CASAS DE BOLSA. (Última actualización
Marzo 2008)

FORMULARIO RELATIVO A LAS OPERACIONES DE REPORTO DE TÍTULOS DE DEUDA, DE LAS
INSTITUCIONES DE CRÉDITO Y CASAS DE BOLSA. (Última actualización Enero 2008)

FORMULARIO RELATIVO A LAS OPERACIONES DE COMPRA-VENTA, Y DE TRANSFERENCIA LIBRE
DE PAGO, DE TÍTULOS DE DEUDA, PARA LAS INSTITUCIONES DE CRÉDITO Y CASAS DE BOLSA.
(Última actualización Enero 2008)

FORMULARIO RELATIVO A LAS OPERACIONES DE PRÉSTAMO DE TÍTULOS DE DEUDA
(PRÉSTAMOS), DE LAS INSTITUCIONES DE CRÉDITO Y CASAS DE BOLSA.

FORMULARIO “RC 2008” RELATIVO A LOS REQUERIMIENTOS DE CAPITALIZACIÓN DE LAS
INSTITUCIONES DE CRÉDITO Y LAS SOCIEDADES NACIONALES DE CRÉDITO, SOCIEDADES
FINANCIERAS DE OBJETO LIMITADO RELACIONADAS A UN BANCO O A UN GRUPO FINANCIERO
CON BANCO. (vigente a partir de enero del 2008). (Última actualización Julio 2008)

AYUDAS GENÉRICAS DEL FORMULARIO ACLME-PD (REGÍMENES DE ADMISIÓN DE PASIVOS Y DE
INVERSIÓN EN MONEDA EXTRANJERA, ASÍ COMO PARA EL RÉGIMEN DE POSICIÓN DE RIESGO
CAMBIARIO). (Última actualización Noviembre 2007)

FORMULARIO CRI.- “COSTO PORCENTUAL PROMEDIO DE CAPTACIÓN EN MONEDA NACIONAL,
UNIDADES DE INVERSIÓN Y MONEDA EXTRANJERA” (COSTO DE LOS RECURSOS
INTERMEDIADOS)

FORMULARIO ACM (ANEXO DEL CATÁLOGO MÍNIMO), RELATIVO A CUENTAS DE ACTIVO, PASIVO
Y CAPITAL, SECTORIZADAS Y/O DETALLADAS, VIGENTE A PARTIR DEL 31 DE JULIO DE 2005.
(Última actualización Marzo 2008)

FORMULARIO RELATIVO A LA POSICION PROPIA EN “ACCIONES” (PAC), DE LAS
INSTITUCIONES DE CRÉDITO Y CASAS DE BOLSA.

FORMULARIO TPA (TASAS PASIVAS DE APERTURA OFRECIDAS POR LA BANCA AL PÚBLICO EN
GENERAL)

FORMULARIO CCT

(COMISIONES, CUOTAS Y TASAS DE INTERES POR OPERACIONES RELATIVAS AL SISTEMA DE
PAGOS Y A LOS CRÉDITOS AL CONSUMO –TARJETAS DE CRÉDITO-)

“CARACTERISTICAS RELATIVAS A LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS PARA LA VIVIENDA”
(Formulario CCT-H)

“CARACTERISTICAS RELATIVAS A LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS PARA LA VIVIENDA”
(Formulario CCT-H)
3
Boletín de cambios en la normativa de Reportes Regulatorios para la Banca Múltiple
4
Boletín de cambios en la normativa de Reportes Regulatorios para la Banca Múltiple
- Antecedentes: La Bolsa Mexicana de Valores establece en la circular única de emisoras las
disposiciones de carácter general aplicables a las emisoras de valores y otros participantes del
mercado de valores publicadas el 19 de marzo del 2003 y modificaciones de fecha 7 de octubre
del 2003,6 de septiembre del 2004 y 22 de septiembre del 2006.
Reportes Regulatorios










Balance general
Estado de resultados
Estado de cambios en el capital contable
Datos por acción
Datos informativos
Integración del capital social pagado
Relación de inversiones permanentes en acciones
Cedula de integración y calculo de resultado por posicion monetaria
Estado de cambios en el capital contable
Notas a los estados financieros
.
- Cambios y modificaciones a la circular única de emisoras
5