Cuestionario de Prevención MCB

CUESTIONARIO DE CUMPLIMIENTO PARA LA PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO
Nombre de la Institución _________________________________________________________________________
Domicilio de Casa Matriz: _______________________________________________________________________
Ciudad:__________________ País: __________________________ Página Web:___________________________
Fecha establecida:_____________________ Licencia Bancaria:(si aplica)_____________________________
Sí
I
1
PREGUNTAS REGULATORIAS
¿Ha establecido su país leyes diseñadas para
prevenir el lavado de dinero y financiamiento de
terrorismo y está su institución sujeta a dichas
leyes?
1a)
En caso afirmativo, listar el(los) nombre(s) de las
leyes más relevantes en su país:
Nombre(s) de la(s) leyes:
1b)
¿Cual es su entidad reguladora?
Favor indicar la fecha de la última revisión
PREGUNTAS RELACIONADAS CON LAS
POLÍTICAS AML Y PRÁCTICAS DE SU
INSTITUCIÓN
II
2
¿Tiene su institución una política escrita,
controles
y
procedimientos
diseñados
razonablemente para prevenir y detectar el
lavado de dinero/actividades de financiamiento
de terrorismo?
2a)
Podría adjuntar a este cuestionario una copia de
la política AML de su institución.
¿Tiene usted una política clara y lineamientos
internos, procedimientos y controles para
establecer y mantener relaciones de negocios
con PEPs y políticos de alto perfil o con personas
y compañías que están claramente relacionados
o asociados con ellas?
Tiene su Institución identificados los Clientes de
Alto Riesgo?
3
4
5
No
¿Permite su institución financiera uso por
terceras partes de sus cuentas como
corresponsal?:
En caso afirmativo, favor explicar:
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Comentarios
Sí
6
No
¿Provee su institución servicios a cualquiera de
los siguientes?
-¿Bancos ubicados en jurisdicciones de alto
riesgo? (OFAC,UNCL,FATF)
- Instituciones Financieras Extranjeras
- Casinos
- Negocios con alto volumen de efectivo.
- Bancos por Internet
- Negocios de Apuestas por Internet
- Negocios de Servicios de Dinero
- Transmisores de Dinero
- Bancos “Offshore”
- Bancos Pantalla (Shell Bank)
- Entidades de Gobiernos Extranjeros
- Personas no residentes en el país.
- Figuras Políticas / Asociados / Familiares
7
III
8
8a)
IV
Si su respuesta es “SI” a alguno de los servicios
en el punto 6, tiene su Institución políticas,
procedimientos para mitigar el riesgo potencial
asociado con ese tipo de clientes?
De qué forma son mitigados esos riesgos?
Se monitorean las cuentas de los clientes
internamente?
Es el proceso Manual o automático?
OFICIAL
DE
CUMPLIMIENTO/”REGULACIONES AML”
¿Tiene su institución a un oficial designado el
cual es responsable por el programa de
Prevención
de
Lavado
de
Dinero
y
Financiamiento del Terrorismo?
En caso afirmativo, favor proveer la siguiente
información:
Nombre:
Título:
Dirección Postal:
Número de Teléfono:
Dirección de Correo Electrónico:
PREGUNTAS DE CUMPLIMIENTO
9
¿Ha tenido su institución alguna multa como
resultado de violaciones de las regulaciones de
prevención de lavado de dinero en los últimos
cinco años?
9a)
En caso afirmativo, favor indicar.
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Comentarios
Sí
10
No
¿Tiene usted conocimiento si su institución ha
sido objeto de cualquier investigación, acusación,
condena o acción civil relacionada con el
financiamiento de terroristas en los últimos cinco
años?
En caso afirmativo, favor indicar.
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12
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¿Se llevan a cabo procedimientos internos y/o
auditorías de cumplimiento para la prevención
de lavado de dinero?
Favor proveer el nombre de la Firma de sus
Auditores Externos y la fecha de la última
auditoria.
¿Existe un manual escrito de políticas y
procedimientos establecidos para crear un
reporte interno para el Oficial de Cumplimiento?
¿Existen mecanismos establecidos para permitir
a sus empleados comentar con su supervisor el
Reporte de Actividades Sospechosas?
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15
¿Están todos los empleados familiarizados con lo
que constituye una transacción sospechosa?
¿Es su institución una compañía listada en la
bolsa de valores?
En caso afirmativo, cual es el Símbolo en la
Bolsa de Valores:______
En caso negativo, favor listar los accionistas que
sean propietarios de más del 5% del total de las
acciones y los beneficiarios reales en caso de
alguna sociedad.
¿Es su institución de propiedad del Estado?
En caso afirmativo, de que gobierno y cual es el
porcentaje accionario?
16
V
17
Tiene su banco Oficinas de Banco o sucursales
en el extranjero (Off Shore):
En caso afirmativo, ¿Tratará Multi Credit Bank
con dichas sucursales?
En caso afirmativo, favor listar dichas
sucursales:
ENTRENAMIENTO Y RESPONSABILIDAD DEL
PERSONAL
¿Todos los Empleados:
 Reciben entrenamiento de Prevención de
Lavado de Dinero regularmente;
 Tienen conocimiento amplio de las políticas y
procedimientos para Reportar transacciones
consideradas inusuales / sospechosas; y
 Tienen conocimiento de las leyes que
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Comentarios
Sí
No
Comentarios
estarán cometiendo en delito de Lavado de
dinero, si incumplen con las regulaciones
establecidas en la legislación bancaria?
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¿Tienen conocimiento los directores y ejecutivos
de gerencia de sus obligaciones de acuerdo a las
regulaciones de Prevención de Lavado de
Dinero?
Favor listar la composición de los miembros de la
Junta Directiva de su institución financiera:
Nombre Completo/Título/Domicilio/ %
Accionario
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Favor proveer nombre completo, Titulo y
dirección de domicilio de las siguientes personas:
Presidente Ejecutivo
Gerente General
Gerente de Finanzas
VI
INSPECCIONES REGULATORIAS
¿Conduce su institución una revisión/examen
AML independiente?
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En caso afirmativo:
Fecha de la última revisión ________________
Nombre de la Firma que condujo el
examen_________________________
Resultados:______________________________
__________________________________
¿Estaría usted dispuesto a compartir los
resultados con nosotros?
Yo certifico que he leído y entendido este Cuestionario, que la información en este Cuestionario está
completa, correcta y actualizada.
Nombre:
Título: _________________________________________
Firma:
Fecha:
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